外汇交易入门指南|一篇文章明白什么是金融外汇交易(炒外汇)

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大家好,本文将结合理论和实践,通俗易懂地告诉您外汇交易的机制和规则,外汇交易是如何盈利的,以及交易中所需的基本技术分析技能。请耐心观看本文

中国居民参与外汇交易的和优势外汇交易的本质。中国居民参与外汇交易的方式保证了金杠杆,了解货币对价格变化点的理解,以及如何区分交易价值计算中常用的趋势识别技术


总结全文结全文:外汇交易是通过低买高卖合法投机套利,同时购买一种货币并出售另一种货币的交易方式

外汇市场简介

外汇市场

外汇交易市场是世界上最大的金融交易市场,相当于期货市场的4倍,美国股市的30倍,使其成为世界上最大、最流通的市场。外汇市场与每天只有740亿美元的纽约证券交易市场相比,具有每天6万亿美元的绝对优势。

国际外汇市场是一个24小时全天候运营的全球一体化市场;参与者主要包括:中央银行、外汇银行、经纪人和客户;主要从事本币与外币、不同货币之间的交易。

对纽约证券交易所、东京证券交易所、伦敦证券交易所和外汇市场日均交易量的比较

这些特点使外汇市场与其他金融市场如此不同:①流动性:外汇市场模的外汇市场是其强大的优势,巨大的日交易量使外汇市场成为世界上流动性最强的市场。这意味着在正常的市场条件下,货币交易可以正常交易,永远不会受阻②透明度:外汇市场比股票市场等其他市场更透明。这意味着更容易分析外汇市场的内部变化,并明确导致市场变化的驱动因素。例如,财务报告和新闻信息的发布将成为推动国家经济政策的因素。相比之下,获得公开上市公司的财务报告是男性的③方便进入:每天交易量超过5万亿,任何想参与的人都只需要一台电脑,一部手机,连接到互联网④24小时关注市场:外汇市场每天开放24小时,因此您可以在听到任何财务独家消息时进行交易,无需等待固定的开放交易时间⑤选择性关注:一个规模比较小的股票市场,存在着成千上万的低成交量的股票。选择成千上万的股票并不容易。在成千上万的股票中选择并不容易。然而,与股票不同的是,外汇市场围绕八种主要货币达到75%的交易量。⑥外汇市场的巨大规模无法垄断市场,因此没有人能垄断市场。即使是银行和国家也无法真正长期控制市场。它可以成为个人充分发挥作用的地方。⑦独特优势:双向交易,T 外汇交易机制的独特之处在于,任何市场变化都是一个交易机会。不管是货币对是 ** ,还是飙升。总有投机的空间,因为你总有机会根据自己的选择买卖货币。与股票不同,你不仅限于购买上涨的股票,还可以选择做空,货币也可以在下跌时盈利。

同时,在交易日的任何时候,你都可以平仓离开。例如,你在前一秒买入欧元兑美元(EUR/USD),甚至在下一秒就可以平仓离场

什么是外汇交易?

FOREX,是FOReign EXchange缩写(外汇)

外汇通常是指外币或外币用于国际债权债务结算的各种支付方式。简单地说,它是国家货币之间价值的交换。外汇交易本质上是通过货币之间汇率波动的套利行为。

假如你看不懂,没关系,举个例子:

如果你去一个国家旅行,你通常必须找到机场货币兑换亭,然后兑换国家货币。当你去柜台看到屏幕上有不同的外币汇率时,你会发现1美元可以兑换100日元。当你改变另一种货币时,你基本上参与了外汇市场的交易。在你准备回家之前,当你停在货币兑换亭,想要兑换未用完的日元时,你会发现兑换率发生了变化,100日元可以兑换1.2美元。也就是说,旅行前1美元可以兑换100日元,旅行后1.2美元可以兑换100日元。如果我们简化流程,1美元兑换100日元,当日元升值时,你可以将100日元兑换成1.2美元,这相当于你什么都不做,赚了0.2美元。这个过程可以理解为外汇市场的交易。汇率的变化是你在外汇市场交易中赚钱的一些变化。

你不明白吗?我再举一个例子:

小明打算去美国,所以他需要把人民币兑换成美元。他带着1800元去银行,打算兑换成美元。当他去银行时,他看到了汇率卡USD/CHN=6.也就是说,今天1美元可以兑换成6元,他将1800元兑换成300美元。小明回家后,突然接到加班的电话,度假泡汤,第二天不得不把银行换成人民币,银行汇率卡USD/CHN=7.也就是说,1美元可以兑换7元。小明将昨天兑换的300美元兑换成2100元,一天1800元兑换成2100元,收入300元。看到这里,相信大家对外汇交易和利润有了初步的了解。通过货币兑换的汇率波动,低买高卖套利(记住这个词:低买高卖)被称为外汇交易,也就是我们通常所说的外汇投机。

目前,中国公民参与外汇投资主要有两种方式:外汇实盘交易和外汇保证金交易

外汇实盘交易(非主要,可以省略)

外汇实盘交易是国内主要商业银行提供的外汇实盘交易。您可以通过国内商业银行将您持有的一些可自由兑换的外汇兑换成另一种可自由兑换的外汇交易,如招商银行、建设银行、工商银行等

-招商银行个人外汇买卖-

直接到银行柜台办理申请开户,根据各银行客户经理的引导就可以进行实盘交易了。实盘交易其实一直在银行开展,但由于某些缺点一直没有引起普通投资者的关注,只是少部分有外汇需求的客户在操作。

其缺点主要包括:国内银行实盘交易点差异过高,一般为16-40点。投资门槛高,无杠杆或杠杆小,资金日波动小。因此,一般投资者不能参与外汇实盘交易投资。(不清楚什么是点差。以后会告诉你)。需要注意的是,各大银行提供的实盘交易完全合法。具体详情查看外汇管理局官网

外汇保证金交易(主要)

外汇保证金交易

指根据汇率波动,买卖各种外汇货币(即低买高卖),利用保证金金额进行小杠杆投资,如果投资目标外币如预期升值或贬值可以盈利,如果损失需要补充保证金,当损失超过一定金额时,停止交易。现在我在这里谈论的外汇保证金交易(也是最重要的)主要是指投资者的投机。

外汇保证金的含义(fx  ** rgin):

在外汇交易中,你只需要投入少量资金来建立和维持一个新的头寸,这被称为存款。

头寸(position)是一个金融术语,指的是个人或实体持有或拥有的特定商品、证券、货币等的数量。比如投资者买入了一笔欧元多头头寸合约,就称这个投资者持有了一笔欧元多头头寸;如果做空了一笔欧元,则称这个投资者持有了一笔欧元空头头寸。

存款可视为良好的信用存款或担保,是持仓和持仓的必要条件。它不是成本或交易成本,而是外汇经纪人从您的账户余额中拨出的资金的一部分,用于维持交易,确保您能够弥补交易的潜在损失。(不扣除或交易成本,请记住)这部分在特定交易期间被使用或锁定。一旦交易结束,押金将被释放回您的账户,现在您可以再次可用开始新的交易。在外汇交易中,可选杠杆率一般如下:50:1、100:1、200:1、250:1、300:1、400:1、500:1等。

事实上,这有点像银行首付的概念。例如,如果账户5000美元,需要一份标准手10000美元的合同,则需要1000美元的保证金,即以1000美元作为担保,剩余资金用于交易,最浮动盈亏呈现在账户余额上。因此,有时外汇经济商也喜欢称之为交易头寸,因此在开户时,会有所需的最低资金,不同的外汇经济商是不同的。保证金计算公式:

公式①:汇率×合约价值×杠杆比例=所需的保证金

公式②:杠杆比例=1÷杠杆

不懂的朋友,我打个比方:公式②:杠杆比例=1÷杠杆

替代:杠杆率1%=1÷100倍的杠杆

假如欧美兑美元(EURUSD)汇率价格为1.04500,100倍杠杆(1%杠杆率)需要多少保证金?①:汇率×合约价值×杠杆比例=所需缴纳的保证金代入:保证金=1.04500×100,000×1%=1045美元。

上述情况是针对美元作为报价货币的情况。同样,英镑兑美元(GBP/USD),澳元兑美元(AUD/USD)与纽元兑美元(NZD/USD)以美元报价货币的保证金计算也乘以当前汇率。

总结外汇保证金:

保证金不是扣除或支付,而是利用杠杆率来提高投资者的购买力。例如,如果你选择100倍的杠杆率,你只会在市场上投资1000美元。如果你使用保证金交易,这相当于你可以利用市场1万美元X100=交易1万美元。如果你的保证金不足,你就不能交易更多的手。相当于限制一个订单建立头寸的最大手数。你需要知道,每笔交易保证金都不是随意制定的。这取决于投资者选择的杠杆率。杠杆率越大,保证金越少。交易量大,收入越高,风险越大。

我相信你对存款有一定的了解。它基本上是根据你选择的杠杆率和订单数量(如1个标准手1万美元的合同)来确定的。上述杠杆率和合同数量是什么?

外汇杠杆的含义

保证金交易也被称为杠杆交易。让我们首先了解杠杆的概念。杠杆这个词经常出现在金融领域,其本质是用少量的资金进行更大的交易。

阿基米德曾经说过:给我一个支点,我会利用整个地球。杠杆作用是个人在外汇交易中利用外汇市场的支点。投资者以自有资金为担保,获得银行或经纪人提供的外汇交易融资,即扩大投资者的交易资金。在外汇交易市场上,杠杆交易是保证金交易。

简单来说,在外汇交易中,杠杆是比例的倒数。例如,如果你需要支付10%的存款,杠杆率是10;如果你需要支付1%的存款,杠杆率是100。

外汇交易市场需要杠杆化的原因是市场的日波动较小。大的资本门槛使得早期的外汇交易仅限于机构之间。杠杆的引入也允许个人投资者参与市场。

杠杆越多,投资所需资金越少,参与交易者越多,外汇流通就越大。目前,世界外汇交易是世界上交易量最大的投资市场,这也创造了外汇投资市场的公平特征。

在外汇交易中,投资者只需支付1%-10%的保证金就可以进行100%的交易,这意味着投资者有机会以小而广泛的方式进行交易。但这也伴随着风险。一旦交易与市场相反,损失也会随着杠杆而扩大。

以多订单为例。如果价格上涨,你将获得整批货物价格上涨的利润;如果价格下跌,你将遭受整批货物价格下跌的损失。

如果损失超过您之前支付的保证金数量,而您没有补充保证金,外汇交易市场将强行出售您的商品,即所谓的仓库爆炸。

当我们做多 1 手欧元兑美元( EUR/USD) 相当于做多 10 对于没有杠杆的小资本交易者来说,1000美元 一万美元是一大笔钱。我们可以利用杠杆,这样我们只需要支付一小笔押金就可以做更多 1 举个例子,手 100 当你做得更多时,倍杠杆 1 手 欧元兑美元(EUR/USD )你只需要交付 100000/100=1000 美元押金(公式)①)。

那么500倍的杠杆,也就是说,只需要200美元,就可以多做10万美元。杠杆的力量是指数级的,高回报总是伴随着高风险

总结外汇杠杆:

外汇杠杆可以实现高回报。当你的账户本金迅速翻倍时,你的账户本金可以在一秒钟内消失。外汇杠杆投机是一把双刃剑。关键取决于你如何使用它。

同样的交易,每次汇率波动一点,投资者在100倍杠杆下会盈亏10美元,在400倍杠杆下会盈亏40美元。目前,许多国家对外汇投机的最高杠杆率有明确规定。比如说美国NFA在美国的外汇交易中,杠杆率不能超过50倍,而英国FCA最高杠杆率为400倍,初学者最好在专业人士的指导下仔细选择杠杆率。

金融的核心是风险控制,这就是为什么我们优先考虑保证金和杠杆率。接下来,我们将解释外汇保证金交易的五个细则,以帮助您了解什么是外汇交易

01 理解外汇货币对的价格变动:

外汇交易总是让人激动的,因为市场唯一不变的就是变化。每一个微小的汇率波动,都可能产生上百甚至上千美金的盈利或者亏损。外汇市场主要的八个货币对如下图所示:

外汇交易永远都是以货币对形式出现的,因此如果一个货币对被大量买入,另一个货币对就一定会被大量卖出。外汇交易主要在以下14钟货币对中进行:

买卖货币对的时候,每一种货币对都有它的卖(Bid)/买(Ask)价,比如

这就意味着你可以:在0.7069的这个价位卖(SELL)该货币对;或者在0.7071这个位置买(BUY)这个货币对。那么,获利的机会在哪里?货币的利率会持续变化,一种获利机会是:买货币,并在高点卖出。另一种获利机会:卖货币,并在低点买入。也就是我们之前说过的低买高卖。由于你处于获利的头寸,你可以看到你的账户净值会即时上升。当你关闭掉获利头寸的订单时,这些获利都会进入到你的账户余额里。

02 什么是点,如何计算你的交易价值:

测量表示两种货币间的价值变动的单位叫做“点”(pip - point interest point)比如:如果欧元/美元从1.2250变化至1.2251,那么上升0.0001美元的价值就是一点。一点通常也是指报价小数点后面的第四位及最后一位。大多数后比对报价为小数点第4位,也有一些个别的货币对除外。比如日元的报价则为小数点的第2位。例如:欧元兑美元(EUR/USD)-1.2250,pip即0.0001美元兑日元(USD/JPY)-120.05,pip即0.01,

明白了吗。接下来的问题就是计算1点的价值,明确交易的盈利或者亏损。计算1点的价值并不复杂,其实也可以用下面这个公式:头寸大小(lot size)*点(tick size) = 1点价值(公式③)

例如:在前面,我们提到过,一个价值1手的交易(如:100,000个单位的主要货币对)每一个点的点值为10个单位的次要货币对之价值。100,000/10,000 = 10单位如果你在0.6900的位置买入1手(100,000)澳元/美元,然后在0.7000位置卖出。那么你便可以获得100点的盈利,你的盈利为:100点×10单位(此例子为黄金)=$1000美元如果你交易10手(放大10倍),同样100点的价值是$10000


我再举个简单的例子:1手价值10,0000的欧元兑美元(EUR/USD)当前买卖价格:BUY价1.2653与SELL价1.2652PIP:0.0001(4位)公式③:头寸大小(lot size)*点(tick size) = 1点价值1、在这里头寸大小就是1手=10,00002、点=0.0001(PIP)代入公式③得:1点价值=10,0000*0.0001=$10美元也就是说,如果你在BUY价1.2653做多,买1手,当价格变成1.2654时,你就赚了1点的钱,盈利了10美元如果你在SELL价1.2652做空,卖1手,当价格变成1.2651时,你就赚了1点的钱,盈利了10美元在MT4中,部分的数据都可以显示出。不需要我们过于苦恼如何计

03 什么是点差

大家可能注意到了,为什么会有2个价格?

在外汇交易中,买入价与卖出价存在一个差价,这个二差价即为“点差”。一个货币会显示两种价格。点差显示的是交易商提供给交易者买卖价格的差价。基本上,这个点差就是需要付给经纪商的交易成本。如果交易者在买入任何货币并且迅速的卖出,在此期间若没有任何汇率的变化,交易者就会亏钱。原因是卖价永远会比买价低。比如:欧元兑美元(EUR/USD),银行的汇率价格为:卖价:1.2015买价:1.3015这里就存在着1000点的点差。这个点差远远要比在线的外汇经纪商提供的要高。同样的情况,在线外汇交易的买卖价格可能是:卖价:1.2015买价:1.2020仅有5个点的点差。前面看过外汇实盘交易的朋友,应该大概了解到点差也会普遍比外汇保证金交易的模式要高。打个比方,如果我们根据以上的价格做多1手,那么账户盈亏是什么情况(账户盈亏直接提现在账户实时的浮亏当中):点差1000点,下单1手,点差成本费用$1000点差5点,下单1手,点差成本费用$5所以对于个人投资者而言,点差的成本是需要考虑计入到交易成本中的。

04 交易中的杠杆与保证金:

现在,通过上面的一些例子,是否有一些头绪,但是又不是很明白。那么,我们再加深一下对保证金与杠杆的理解,你会更明白交易的机制。保证金是需要进入外汇交易的入金金额,同时还需要作为交易的一个担保。比如你有$1000美金在你的账户,你使用的杠杆为1:100,这就意味着你可以交易价值$10,0000的货币。你的账户余额“专款专用”并于你每一笔交易都紧紧相连。如果你持有一个$10,000的仓位,那么在你余额账户的$100将作为交易金额被占用,在这笔交易结束后,余额账户将会恢复这$100的交易金额。此时,你可以使用另外的$900交易剩余的$90000仓位。简单而言。如果一旦关闭仓位,你的账户余额将会可以被再次使用。外汇的经纪商通常会为客户提供选择用借来的资本进行交易,因此,交易者不必投资数千万的美金去赢得获得真实利润的机会。当你交易100倍杠杆的时候,就意味着你投入市场的$1,经纪商都是在为你投资$100,杠杆可以极大的提高交易者的购买力,同时高利润伴随高风险。

05 下单交易:

当你开户以后,花了不少的宝贵时间阅读新闻,研究图表。你下了一个结论:欧美兑美元(EUR/USD)即将上涨。试想一下,以下会是你的交易的细节:①已用保证金:$250②手数大小:1手或100,000欧元(手数并非固定1手,可以是0.1手,甚至0.01手)③杠杆:1:400(250*400=10,0000)④欧元兑美元(卖价):1.3956简而言之,你在1.3956买入欧元兑美元(EUR/USD)买入了10,0000个单位(1手)的EUR/USD。所以总价值为139,650美元,代表你支付了139,650美元来买入100,000的欧元。现在,假设当天稍晚,可能是几秒,可能是几十分钟,EUR/USD升高到了1.4066。你选择将其卖出,平仓离场。相当于,你在1.4066的价格下卖出了100,000个单位的EUR/USD,总价值为140,660美金。卖掉了100,000欧元后,你收到了140,660美元。那么你在买入的时候,你付了139,560美元。而你卖出时却收到了140,660美元。因此,140,660-139,560 = 1100美元。你获利了$1100。这表示,这个看起来微小的价格变动,让你仅仅用了$250的初始保证金投资金额,就获利了$1100。换一句话说,取决于低买高卖的价格变化以及杠杆的使用。

交易终端MT4:MT4是一款用于接收交易行情的交易软件,该软件是由迈达克软件公司开发的,其中有很多种不同的语种设置,并且提供多种投资产品,如黄金、原油、指数、外汇等。这是一个全球性的交易终端软件,并非私人黑平台等性质。投资者可以随时随地及时查看交易平台的行情变化情况,也可以同时进行下单和模拟交易,功能强大,是目前全球范围内使用最为广泛的交易软件之一。MT4是目前外汇经纪商和交易员接受的标准。我们的下单操作,就是在MT4的操作终端上面,有PC版也有手机版。以下为部分图示,不做赘述。

MT4下单图示(周末点差扩大)交易终端-账户余额实时浮亏账户历史-查看过去平仓单子的盈亏交易技巧

外汇交易中,有两种主要的方式分析外汇市场,一种称之为基本面分析,另外一种被普遍应用的成为技术面分析。

在技术面分析中,有许多方法和工具可以用。他们都依赖于同样的原理:被证实的可以转化成获利机会的历史价格模式和市场中存在的价格趋势。同时,纯粹的技术面分析仅仅关注价格的变动,但不会关注价格背后变动的原因(比如基本面的供需)

你该如何辨别一个趋势?趋势的特征有哪些?

确定一个趋势的最简单的方法:通过价格形式的不同模式。这一些直观的数据模式可以告诉你,市场是在上升趋势还是在下降趋势。MT4的技术分析图表在此发挥了至关重要的作用。

从传统的技术分析上而言,趋势是由三个阶段转变而成:

一、进入阶段

进入阶段往往伴随着大幅的上涨或者下跌,或者是盘整较久的平台期。只有投资经验十分丰富的操盘手,或者内幕消息人士,才会做出进场的选择。也就是行情绝望阶段。

二、大众参与阶段

第二阶段也是最长的一个阶段,这个阶段往往伴随着势头较猛的冲刺K线出线,或者震荡上行的趋势。这个阶段往往有半专业的投资人或者非专业人士会进场,这个阶段的市场的上下变动会最大,也就是行情怀疑阶段。

三、出货阶段

当市场上 充斥的媒体的好消息,散户开始蜂拥而入。这个阶段往往势头是最凶猛的时候,如同瀑布一般直上或者直下。专业的投资者们开始退出投资。即是行情的明朗阶段。

绝望阶段:害怕

怀疑阶段:犹豫不决

明朗阶段:进去接盘


这就是大部分散户的投资路径。

识别趋势的技术分析方法

一、趋势线

发现趋势最简单的方法:通过趋势线识别。在价格的低位或者高位画线。在MT4平台上,用户也可以用平行等距轨道线追踪趋势

欧元兑美元(EUR/USD)日线级别 2009年1月份

二、移动平均线

加入移动平均线的方法

在移动平均线的界面,选择所需要的时期,颜色和样式

下图显示的图例是一张相对较低的10日单位的移动平均线图表

移动平均线的简单策略:很多交易者会使用多个平均线,以确定更强的趋势。这里仅作示例,具体的策略需根据交易者的风格而定。切勿器械实盘操作。

使用该策略,增加3组移动平均线到图表。第一组使用10日单位,第二组使用20日单位,第三组使用30日单位。

加入了3组的移动平均线后,可以看到与下方类似的图表:当线彼此靠近或者是彼此交错时,表示此刻是进入市场的好时机

当线分散开时,意味着这是一个强有力的趋势,可以根据自身的仓位进入市场

三、支撑与阻力策略

一样是趋势线可以帮助你找到支撑与阻力的位置。支撑与阻力代表着重复升高接着反转的价位、或是降低接着反转的价位。

这一种现象反映基本的供给与需求,还有心理学。

欧元兑美元(EUR/USD)日线级别 2020年5月份

技术分析会单独建立专辑,这里仅作基本知识的普及。但是需要明白一点:市场唯一不变的是变化,没有一成不变的技术指标,需要灵活运用,建立适合自己的交易系统

了解外汇的时区

外汇市场是24小时开放的,什么时候最适合交易呢?尽管外汇市场除了周末都24小时全天开放,不是每分每秒都适合交易。外汇市场开放24小时的原因,是由于全球不同的时区涵盖了24小时。

越多的市场同时活跃,就有越多的交易被执行,也表示你可以在交易中可以获取更多利润。

交易时区(“GMC” - 全球市场时间):

因为伦敦时区是上面四个时区最繁忙的一个,最佳的交易时间就落在8AM-9AM(GMT)与1 ** M-17PM(GMT),因为这些时间是伦敦与其他市场,特别是美国市场重叠的时间

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