为什么离岸银行开户越来越难？

自2017年以来，香港银行开户已成为众多海外公司服务中最困难的项目之一。不仅成本翻了一番，时间也越来越长，所需的信息也越来越严格。特别是2020年初疫情封闭，海外银行开户难度更大。本月新加坡封闭后，银行开户并没有遇到这么困难的情况，依然稳步为中国商人服务。

一. 银行也害怕巨额罚款

自2012年以来，世界上许多银行因洗钱、税收、高风险国家等问题被罚款，从数亿到数十亿美元，许多银行遭受痛苦，一些被罚款的银行与香港的分行有关。面对如此巨大的压力和风险，银行机构必须收紧开户政策，提高开户门槛。

二. CRS信息交换，香港税务局检查逃税

自2018年9月6日起，香港已正式开始与中国大陆自动交换金融账户涉税信息CRS。也就是说，香港的主要银行机构已经逐步向香港税务局提交个人和企业的银行账户信息。对于过去成千上万的香港公司，特别是那些开立银行账户但零非法纳税申报的公司，他们在香港税务局无处藏身。开户的银行机构可能涉嫌避税，并面临罚款和行政处罚。面对如此大的风险，香港银行大量强制关闭银行账户。

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哪些地区需要避免敏感和高风险？

为了规避罚款风险，实施紧缩开户政策，香港银行机构近100个国家和地区属于高风险地区，所有与这些国家和地区有业务关联、业务交易、资本交易等，可能被拒绝开户，或面临银行账户冻结、强制关闭的问题。

涉及这些国家和地区：

被联合国制裁的国家和地区，如：

刚果、利比亚、北朝鲜等；

欧盟制裁的国家和地区，如：

阿富汗、白俄罗斯、缅甸等；

被美国OFAC制裁，如：

波黑、伊朗、俄罗斯等；

国家和地区不合作洗钱(NCCT)，如：

也门、叙利亚、埃塞俄比亚等。

如：

巴哈马、马恩岛、泽西岛等。

在香港银行成功开户的公司数量也间接减少了广泛的敏感和高风险预警区。

03疫情期间，无需面签银行推荐

香港公司也有银行推荐是否可以面对面开户：

-> 新加坡大华银行

-> 新加坡华侨永恒银行

随着政策的变化，香港出现了注册公司简单，银行开户困难，销户风险高的情况。

目前，香港的一些银行甚至停止为内地公司开户。即使账户成功开立，账户也至少需要一到两个月才能获得公司的网上银行。相比之下，在新加坡开户方便高效，开户成功率显示出优势。

*推荐银行：新加坡大华银行、新加坡华侨永恒银行；

*开户方式：视频开户；

*开户地点:手机和银行视频无需见证即可开户；

*开户资料：

1.关联公司证书

2.银行流水3-6个月

3.买卖双方合同2-3份，以及相应的发票和提单

4.身份证 护照

5.个人简历

6.填写KYC表格(我公司提供)

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